Milyen folyamatok automatizálhatók a banki és pénzügyi szolgáltatásokban?

A banki és pénzügyi ágazat a technológiai fejlődésnek köszönhetően folyamatosan változik. A szektor a költségek csökkentése érdekében állandó nyomás alatt áll, miközben a vállalatoknak a legmagasabb minőségű szolgáltatásokat kell nyújtaniuk ügyfeleiknek, hogy versenyképesek maradhassanak a pénzügyi piacon. A robotizált folyamatautomatizálás (RPA) hatékony eszköz a megnövekedett igények megoldására, és segít a pénzügyi szervezeteknek lépést tartani a technológiai változások sebességével.

A banki alkalmazottaknak napi szinten rengeteg adatot kell kezelniük, ami növeli az emberi eredetű hibák valószínűségét. Az ügyfelek személyre szabott szolgáltatásokat, gyors és hatékony válaszokat keresnek a kérdéseikre, az RPA pedig szignifikánsan egyszerűsíti a korábban banki dolgozókhoz kötött back-office folyamatokat. Azáltal, hogy a manuális feladatokat a robotok veszik át, a banki és pénzügyi szektorban működő vállalatok képesek növelni hatékonyságukat, miközben csökkentik a kiadásaikat is.   

Banki és pénzügyi szolgáltatások, amelyeket érdemes RPA-val automatizálni:  

• Ügyfélszolgálat,  
• “Ismerd az ügyfeled” (KYC) folyamatok, 
•  Fizetendő számlák,  
•  Számlazárási folyamatok,  
•  Jelzáloghitelek feldolgozása,  
•  Csalások felderítése,  
•  Jelentéstétel,  
•  Hitelfeldolgozás,  
•  Pénzmosás elleni küzdelem (AML),  
•  Főkönyvi könyvelés,  
•  Banki egyeztetés, vagy   
•  Hitelkártya-feldolgozási szolgáltatások.  

A pénzügyi vállalatok naponta több ezer új ügyfelet fogadnak, az ügyfélfelvétel és a számlanyitás még mindig fájdalmas pont sok szervezet számára, mivel az ügyfél ellenőrzéséhez különböző típusú dokumentumokra van szükség. Ezek az adminisztratív feladatok könnyen automatizálhatók RPA megoldással. A digitális rendszerek bevezetésének egyik legnagyobb aggodalma a tranzakciós csalás, mivel sokan visszaélnek a banki ügyfelek adataival. A pénzügyi szolgáltatók számára meglehetősen nagy kihívást jelent az összes tranzakció nyomon követése, és az esetleges csalás észlelésének jelzése, megelőzése. Robotok segítenek a gyanús tranzakciók felderítésében, így azok korábban észlelhetőek a banki rendszerben. 

A jelzáloghitelezés hagyományosan lassú folyamat, az Egyesült Államokban például 50-53 napig is eltarthat a jelzáloghitelek jóváhagyása. A folyamat különböző ellenőrzéseket foglal magában, mint például a hitelképesség ellenőrzése, a törlesztési előzmények, vagy a munkaviszony ellenőrzése. A COVID-19 válság megmutatta a bankoknak, hogy a lezárások idején online módszerre volt szükség a hitelek igénylésére, így a jelzáloghitelek automatizálása elengedhetetlenné vált a pénzügyi szolgáltatók számára. Ugyanez a megközelítés vonatkozik a hitelfeldolgozásra is, mivel mindig is időigényes feladat volt. Számos pénzügyi szervezet engedélyezte a hitelkérelmek RPA-alapú ellenőrzését, hogy növelje az ügyfelek általános elégedettségét, és csökkentse az alkalmazottak túlterheltségét.  

A pénzügyi kimutatások a nyilvánosság számára könnyen elérhetőek, ami azt jelenti, hogy a jelentésben szereplő bármilyen félrevezető információ ronthatja a vállalat hírnevét. A kimutatásban szereplő adatok több örökölt rendszerből származnak, és ezen adatok ellenőrzése növeli az emberi eredetű hibák valószínűségét. Az RPA képes a különböző rendszerekből származó adatok integrálására, kizárva a hibás adatrögzítést.  

RPA csapatunk szívesen segít Önnek további banki és pénzügyi folyamatok automatizálási lehetőségeiben, ide kattintva bármikor üzenhet munkatársainknak!